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【中国高新技术产业导报】西安高新区创业园“创新组合拳”破中小科技企业融资难

2012-03-16 14:04来源:

长期以来,科技型中小企业融资难题一直是一道拦在企业成长路上的“哥德巴赫猜想难题”。然而在西安高新区创业园,债券、股权、资本市场融资都异常活跃,大量高科技企业融资难题也渐次破题。

近3年来,西安高新区创业园企业共获得各类融资5.62亿元,其中爱德华测量、奇维测控、华科光电、康瑞矿用、旌旗电子等50家企业获得银行贷款2.57亿元;健信电力电子、澳润控制等18家企业获得小额贷款2284万元;威迅石油、宇能科技等4家企业获得轻资产贷款780万元;威尔罗根、金源电气、利雅得电气、中航气弹簧、联客信息、凯星电子、应化生物、正昌电子等14家企业共获得风险投资及其他股权融资2.75亿元。

目前,西安高新区创业园已拥有上市企业4家,西安海天天线科技股份有限公司、西安新生代技术发展股份有限公司、海尔海斯(西安)控制技术有限公司3家企业成功在海外上市,西安宝德自动化股份有限公司是西北地区首家创业板上市企业。

“这一方面得益于企业自身的良好发展,另一方面源于我们打出了科技金融服务的‘创新组合拳’。”西安高新区创业园副主任杨戎表示,“通过组建金融超市、设立火炬创投基金、为加速器企业提供创新金融产品等科技金融创新服务模式,西安高新区创业园打造了多层次、体系化的金融服务体系,建立了科技与金融有效结合的机制,探索了一条破解企业融资难题的‘西安路径’。”

金融超市计划:破解银企信息不对称

目前,西安高新区创业园聚集了一大批科技型中小企业。“由于它们在发展过程中具有轻资产、非线性增长等特征,难以适应以传统企业经营特征为基础的传统信贷管理模式,再加上大量信息不对称,就形成了融资难问题。”杨戎表示。

面对这一矛盾,尽快打通科技型中小企业与金融资本之间的通道成为了急需解决的问题。

为引导金融机构加大对中小型科技创新企业的支持力度,提高企业与金融资本的对接效率,从2009年开始,西安高新区创业园推出中小企业金融超市计划。在这家“超市”,不同发展阶段的科技企业都可以找到适合它们融资需求的金融产品。

作为国内最早一批金融超市探索者,西安高新区创业园建设的金融超市有三大显著特点:一是专业金融机构聚集度高。金融超市目前已聚集包括银行、保险公司、担保公司、券商、风险投资公司、小额贷款公司、典当行、金融服务公司等各类金融机构60多家;二是金融工具丰富。金融超市整合了证券、信托融资,融资租赁,小贷、典当、股权融资、上市融资、商业信用融资等多种间接、直接融资工具。通过这些融资工具的组合搭配,企业可以轻松实现融资。对于用这些工具仍无法融资成功的企业,金融超市还可为企业制定贴身的融资能力建设方案,让企业提升融资能力,最终实现成功融资。三是,融资服务多样化。利用创业园已形成的创业导师团队、高新企业大学、财务、法律服务机构等资源,金融超市先后推出“联合诊断、侧重不同、融资方案互补、融资时间差、专业辅导”等服务,有效促进了创投机构、金融机构、金融中介服务机构与企业之间的合作。

金融超市与深创投、深圳力合、达晨创投、硅谷天堂、九鼎、顶华等一大批扎根于西安高新区的投资、基金公司合作,通过对西安高新区创业园的高成长性企业进行走访、交流、培训、调研,园区能源新技术、电子装备、电力行业类企业得到了投资机构的青睐。威尔罗根、金源电气、利雅得电气、联客信息、中航气弹簧等企业陆续与投资机构达成合作,仅2011年就获得风险投资1.5亿元。

目前,金融超市已为240余家企业提供一对一的融资咨询及融资方案设计服务;与各类金融机构组织融资培训、银企对接、项目推介等各类融资服务活动60余次;与北京汇丰商学院、民生银行合作为50余位企业高管开展融资能力提升培训;与5家国内知名投资机构签约,为园区企业提供企业发展战略研究、综合融资方案设计服务。通过金融超市的专业服务,70余家园区企业获得各类融资4.45亿元。

                 火炬创投基金:与企业共同成长

多层次、体系化的金融超市计划,让西安高新区创业园的科技金融服务得到了多方面的肯定。2010年10月,西安高新技术产业风险投资有限责任公司、西安创新技术投资担保有限公司纳入创业园管理,使西安高新区创业园科技金融服务工作再添双翼。

2011年底,由科技部科技型中小企业技术创新基金管理中心、西安高新技术产业风险投资有限责任公司和民营创投机构西安晨阳创业投资有限公司三方共同出资1亿元,设立了西安火炬创业投资有限公司。这也是科技部、财政部创业引导基金支持的西北地区首家创业投资基金。

火炬创业投资基金整合了各方资源,其中,科技部科技型中小企业技术创新基金管理中心、西安高新区管委会等政府资源是股东;陕西省、西安市发改委,陕西省科技厅、西安市科技局等政府部门对其大力支持;火炬创投基金与深创投、昆吾九鼎、达晨创投、硅谷天堂、深圳力合、华商盈达等在西安高新区活跃的投资机构有着密切的合作关系;火炬创投基金与西安高新区创新担保公司的紧密配合……

从金融超市到火炬创投基金,这都是西安高新区创业园整合资源推出的金融创新力作,但二者却有着本质的区别。

“过去是我们搭建金融服务平台,让企业和其他投融资机构来共同唱戏;而这次则是我们主动参与进来,与企业共同成长。”杨戎表示,孵化器做创投,一方面能更好地解决筛选项目来源问题,另一方面又能够以金融理念来帮助企业成长,通过孵化服务提高被投资企业的存活率和成长速度。

杨戎介绍,火炬创投基金投资的主要区域为西安高新区和沣东新城(沣渭新区)内的科技型初创企业,目前重点关注的是西安高新区草堂科技企业加速器里面的企业。西安高新区草堂科技企业加速器聚集了一大批高成长企业,很多都在正在冲刺登陆创业板、新三板,项目前景看好。

“我们希望通过投资与增值服务,帮助企业树立新的融资理念,并通过火炬创投基金为企业整合更多的资源,加快企业成长,以促进西安高新区产业集群的聚集,提升西安以及西安高新区高新技术产业市场化的水平。”杨戎表示。

加速器金融创新:送上门的贴心服务

在一系列制度化的科技金融创新服务模式之余,西安高新区创业园还加强和银行合作,专门为高成长性企业设计了一系列贴心的金融创新产品,这一点在国内孵化器中也并不多见。

2009年12月,西安高新区创业园在草堂科技产业基地开展科技企业加速器建设工作,并于2011年投入使用。截至目前,西安高新区草堂科技企业加速器已经吸引28家高成长性企业入驻。

大量高成长性企业对金融创新服务也有着更高层次的需求。除了传统的金融超市服务之外,它们还急切需要西安高新区创业园为他们开辟融资“绿色通道”。

这一道大门也及时为他们开放。2010年,建设银行陕西省分行与西安高新区管委会签署了《关于西安高新区科技企业加速器建设项目合作备忘录》,建设银行高新支行和西安高新区创业园紧密携手合作,为进入加速器的企业提供更优质的金融服务,3年内提供意向性贷款10亿元。随后,浦发银行、招商银行、民生银行等4家银行机构也与西安高新区创业园达成合作,为西安高新区科技企业加速器提供金融创新产品服务。

西安高新区创业园相关业务人员向记者介绍,五大银行机构依托业务创新,为企业提供租房、自购地建房、委托代建及购买标准化厂房的基本建设贷款以及企业的经营周转的流动资金贷款。

“在这一过程中,企业可享受两大金融创新产品服务,一是企业自身不需要质押和担保,通过以相关担保公司、西安高新区草堂企业加速器担保为主,辅助西安高新区管委会担保的担保平台,就能够获得五大银行机构的授信贷款;二是企业可以实现按揭贷款,分阶段付款。这两点都是西安高新区创业园携手银行专门为加速器企业提供的差异化金融创新产品服务。”

此外,五大银行还扩展商用房贷款、委托贷款、融资租赁贷款、知识产权质押贷款等产品内涵创新,配合火炬创投,探索投贷联动模式,为企业提供直接融资或融资搭桥、引线服务,不仅解决企业基本建设问题,同时还对企业生产经营发展资金需求给予支持。

    贴心的金融创新产品设计,及时地解决了加速器企业的融资难题,帮助企业降低了运营成本,拓宽了融资渠道,使入园企业在不断发展中实现银企双赢。

“建立一个高度发达的区域性金融市场、为科技型中小企业提供全面高效的金融服务,不仅是满足企业现阶段资金需求的要求,也是西安高新区创业园实现可持续发展、进一步提升科技创新环境的要求。”杨戎表示,“我们希望围绕解决园区中小型科技企业融资难问题,以及提高企业自主创新能力、培育发展战略性新兴产业,支撑引领经济发展方式转变的目标,努力探索、创新科技金融服务模式,通过专业化、品牌化的服务,建立科技与金融结合的有效机制。”

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